Edgar Fonseca, editor
La Fiscalía informó de nueve allanamientos la mañana de este jueves en oficinas, dos bufetes de abogados y cinco residencias en las pesquisas por el colapso del grupo financiero Desyfin que cesó abruptamente operaciones en agosto con pérdidas acumuladas por ₡21.968 millones.
Las diligencias las coordinó la Fiscalía Adjunta de Delitos Económicos, Tributarios, Aduaneros y Propiedad Intelectual.
Pretenden recopilar prueba para la investigación del expediente 24-000074-621-PE, relacionado con dicho caso.
Los allanamientos fueron ejecutados en las oficinas centrales de Financiera Desyfin S.A. y en Arrendadora Grupo Financiero Desyfin, en dos oficinas de abogados y en cinco casas de habitación, en Escazú y Santa Ana, confirmó un reporte oficial.
En esta causa de momento no se ha individualizado a personas imputadas.
El caso se investiga desde el 13 de agosto pasado, cuando se recibió una denuncia de la Superintendencia General de Entidades Financieras, a la que se sumó otra denuncia de la Interventoría de Financiera Desyfin, el 23 de setiembre anterior.
Entre los posibles delitos cometidos que se indagan está administración fraudulenta y reducción de la pena, este último previsto en la Ley Orgánica del Banco Central, añadió el comunicado de prensa del Ministerio Público.
Informaron que la prueba que se logre encontrar hoy será decomisada para que, posteriormente, el Organismo de Investigación Judicial elabore un informe que presentará oportunamente a la fiscalía.
Con pérdidas por ₡21.968 millones a agosto, grupo financiero Desyfin declarado inviable por Conassif
Oct 10, 2024
Edgar Fonseca, editor
Con pérdidas estimadas en ₡21.968 millones a agosto, la corporación financiera Desyfin fue declarada inviable por el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (Conassif)
Las principales razones para tomar tal determinación son, según dicho ente:
- Pérdidas de la Financiera por ₡21.968 millones a agosto del 2024, derivadas
fundamentalmente de dichos ajustes. - Pérdida de la totalidad del patrimonio de la Financiera y un faltante de ₡6.704
millones, lo que representa una caída del -158% del patrimonio al 31 de
agosto del 2024. - Caída en la suficiencia patrimonial la cual pasó de un 10,3% reportada en julio
del 2024 a -10,7% a agosto del 2024. - La no aprobación por los accionistas de un plan de regularización de la
Entidad que debía abarcar tres pilares: I) capitalización, II) robustecimiento
de la liquidez y III) transformación del gobierno corporativo.
Adjunto comunicado oficial Conassif
Conassif aprueba el inicio de la resolución de la Financiera Desyfin S.A.
- Ausencia de capitalización por parte de los accionistas impidió regularizar la entidad.
- Financiera perdió la totalidad del patrimonio.
El Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (Conassif), en la sesión extraordinaria 1896-2024 del 9 de octubre, acordó con base en el informe final de intervención de la Financiera Desyfin S.A., finalizar el proceso de intervención,
declarar la inviabilidad de la entidad e iniciar de inmediato el proceso de resolución de la Financiera.
Entre los principales hallazgos de la Interventoría que confirman la inviabilidad de la Financiera y reafirman las causas que hicieron necesaria la intervención, están: Ajustes en la información financiera y contable que, al 31 de agosto del 2024, totalizaron un monto de ₡17.015 millones. - Entre los rubros ajustados destacan: estimaciones crediticias, reversión de gastos registrados como activos, pérdidas por venta de bienes, sobrevaloración de activos y provisiones de pago de impuestos.
Pérdidas de la Financiera por ₡21.968 millones a agosto del 2024, derivadas fundamentalmente de dichos ajustes.
Pérdida de la totalidad del patrimonio de la Financiera y un faltante de ₡6.704 millones, lo que representa una caída del -158% del patrimonio al 31 de agosto del 2024.
Caída en la suficiencia patrimonial la cual pasó de un 10,3% reportada en julio del 2024 a -10,7% a agosto del 2024.
La no aprobación por los accionistas de un plan de regularización de la Entidad que debía abarcar tres pilares: I) capitalización, II) robustecimiento de la liquidez y III) transformación del gobierno corporativo.
Según Laura Suárez, presidente del Conassif, “la existencia en la Financiera de un conjunto de activos valiosos y deseables permitiría la recuperación de pasivos en una condición beneficiosa en comparación a un proceso concursal, en busca de obtener el mayor beneficio para los ahorrantes e inversionistas de la Financiera”.
En cuanto al proceso de resolución propuesto se darían las siguientes acciones:
- La conformación de un primer bloque de activos de calidad denominado “banco bueno”, que se transferiría a una entidad financiera solvente. A
cambio, esta entidad solvente asumirá pasivos de la Financiera hasta el valor de los activos trasladados, monto que se determinará una vez que se lleve a cabo la negociación con la entidad interesada.
- Un segundo bloque conocido como “banco malo”, que corresponde a los activos que no adquiera la entidad financiera solvente y que se traspasarían a un fideicomiso, para su venta en beneficio de los acreedores.
- En caso de que la resolución propuesta no surta efecto o quede un remanente de activos, se procedería a subastarlos y venderlos de forma directa.
- En última instancia, los activos cuya venta no haya sido posible de concretar en el proceso de resolución, se enviarían al proceso concursal ante la instancia judicial correspondiente.
Cabe señalar que durante el proceso de intervención se acercó una entidad solvente interesada en el “banco bueno”, además de otras entidades con el interés de participar en un potencial proceso de resolución. Dichas acciones están amparadas al acuerdo de intervención de la Financiera, emitido por el Conassif en la sesión 1883-2024, en el punto 10, inciso g.
A partir de este momento, la Administración de la Resolución se enfocará en buscar la mayor recuperación posible de los recursos de los ahorrantes e inversionistas de la Financiera. Este proceso podrá extenderse hasta por un año, que es el término máximo de resolución según la Ley de Creación del Fondo de Garantía de Depósito y de Mecanismos de Resolución de Intermediarios Financieros (Ley 9816). Respecto
a los depósitos de hasta ₡6 millones, éstos se encuentran totalmente garantizados independientemente del mecanismo de resolución o liquidación aplicado a la Financiera.
Se designó a la señora Marianne Kött Salas como Resolutora y al señor Luis Diego Fernández Gómez como Resolutor Adjunto. Los avances de este proceso se darán a conocer oportunamente conforme se desarrolle cada etapa de la resolución.
